pôle IUP Banque Finance Assurance

Master
parcours Gestion de Patrimoine - FA

Formation à destination des alternants

IUP Banque Finance Assurance
4
2022

Ce master vise à doter les étudiants de connaissances fondamentales en économie, finance et droit et d’un savoir professionnalisé les rendant aptes à intégrer immédiatement et dans les meilleures conditions le secteur de la gestion de patrimoine. 
Les savoir-faire opérationnels à acquérir sont la maîtrise des techniques financières, juridiques et fiscales liées à la spécialité choisie.
Les savoirs transversaux reposent sur un niveau de culture générale et professionnelle, d’anglais et d’informatique suffisant pour affronter les évolutions du secteur d’activité. Enfin, des cours de communication ont pour vocation à aider les étudiants dans leur savoir-être lorsqu’ils se destinent à des fonctions commerciales.
Le master gestion de patrimoine de l’IAE de Caen présente deux spécialités : la gestion internationale des patrimoines et le patrimoine professionnel. Ces deux spécialités font l’objet de deux modules spécifiques, obligatoires pour les étudiants, au cours de la 2e année de master.

Objectifs & Compétences


•    Apporter les connaissances fondamentales en droit et en économie-finance et un savoir professionnalisé sur le métier de la gestion de patrimoine.
•    Acquérir des connaissances approfondies en ingénierie patrimoniale à la fois en matière de patrimoine privé et de patrimoine professionnel ainsi que les savoirs généraux et transversaux nécessaires pour s'adapter aux évolutions des métiers du secteur banque finance assurance.

Débouchés


Métiers visés :
•    Conseiller ou ingénieur en gestion de patrimoine au sein d’un établissement bancaire ou d’assurance, en banque privée ou en service de gestion de fortune, ou au sein d’un cabinet indépendant ou d’une étude notariale.
•    Family office

Le M2 délivre aux étudiants la compétence juridique appropriée qui leur donne accès, sur le plan statutaire, à ces métiers.

Public concerné


Titulaires d’un Bac +3 et 180 ECTS.
Les étudiants peuvent candidater quels que soient leurs profils.
Connaissances de base en droit, économie et gestion, fiscalité et environnement bancaire. 
Licences conseillées : Licence Gestion, Licence Économie, Licence Économie et gestion, Licence Droit, Licence AES

 

Calendrier


Dates de rentrée : Septembre

Rythme : Alternance 2 semaines en entreprise / 2 semaines à l’école de septembre à juin.
L'alternance peut se faire dans le cadre d'un contrat d'apprentissage ou de professionnalisation.
Une entrée directement en M2 est possible.

Conditions d'accès en 2e année
Accès de droit pour les étudiants ayant validé la première année de la même mention/parcours à l’université de Caen Normandie Pour les autres étudiants, voir les informations sur le site IAE rubrique
 

Compétences acquises

Le master atteste les compétences en droit, économie et fiscalité liées à la gestion de patrimoine. L’obtention du master gestion de patrimoine délivre la compétence juridique appropriée exigée par les instances professionnelles pour l’exercice d’une activité de conseil en gestion de patrimoine.

Autres informations

Code RNCP : 35919 - consultez la fiche

Consultez le guide du futur alternant.

Mobilité nationale et internationale :
L'université accompagne les alternants dans la constitution de leur dossier et l'obtention des financements nécessaires le cas échéant dans le cadre d'une mobilité nationale ou internationale.
Référent mobilité Alternance : Romain Denis - 02 31 56 51 93 - cfalternance@unicaen.fr.

Informations sur la mise en place des contrats d'alternance
Maîtriser les fondamentaux bancaires Pour les M1 entrants :
Comprendre l'environnement bancaire
Comprendre le fonctionnement des marchés financiers
Maîtriser les mathématiques financières
Connaître les fondamentaux du droit bancaire
Fiscalité

Pour les M1 Anciens :
Analyse financière
Challenge recherche
60h
Communiquer Anglais
Initiation au mémoire, revue de presse et conférences
Mémoire
27h
Utiliser des outils numériques spécialisés 12h
Maîtriser les marchés financiers Comprendre les mécanismes macroéconomiques
Gestion de portefeuille
36h
Maitriser l'environnement bancaire de la gestion de patrimoine Produits bancaires
Produits d'assurance et IARD
Crise et réglementation de la GP
Culture et stratégie bancaire et environnement de la GP
42h
Maîtriser l'environnement juridique de la gestion de patrimoine Droit du crédit et des sûretés
Droit de la famille
Droit des régimes matrimoniaux CM
49h
S'exprimer et communiquer 15h
Communiquer en anglais 18h
Utiliser des outils numériques spécialisés (big expert) 6h
Maitriser les fondamentaux du droit du patrimoine privé Droit des successions
Droit des sociétés
Fondamentaux de la SCI
Droits d'enregistrement et IFI
Fiscalité du professionnel
Actualisation fiscale
88h
Maitriser les problématiques de la banque/assurance Assurance-vie : contrats et fiscalité
Produits et techniques de la gestion collective
Prévoyance et retraites
Lecture de documents comptables (analyse financière)
Financement de l'immobilier
75h
Pratiquer la gestion de patrimoine Méthodologie de l'étude patrimoniale
Cas pratique de fiscalité successorale
Cas complexes Niveau I
Cas pratique (utilisation de la SCI/optimisation fiscale...)
Négociation commerciale et gestion d'un portefeuille client
57h
Insertion professionnelle

60 ECTS

Heures sur l'année 485

>> Compatible avec le programme Atrium.

Remise à niveau GP 60h
Etre expert dans les choix et de la gestion des actifs Conjoncture économique et marchés financiers
Allocation stratégique d'actifs
Investissement immobilier
Investissement en assurance-vie
Produits de défiscalisation
Certification AMF
Revue de presse
60h
Etre expert en droit du patrimoine privé Régimes conventionnels
Libéralités spéciales
Cas complexe niveau II
Démembrement de propriété
Couple et société
Sociétés civiles et holding
Anticipation de la cession d'activité
75h
Maîtriser aspects internationaux de la gestion du patrimoine Fiscalité internationale comparée
Droit international privé
Conventions fiscales internationales
Délocations des biens et des personnes
Cas pratique de succession internationale
48h
Maitriser la relation clients 24h
Communiquer en anglais 15h
Utiliser des outils numériques spécialisés (Big expert) 6h
Mémoire
Etre expert dans aspects personnels de la GP - les couples Protection du conjoint
Relations patrimoniales au sein du couple non marié
Cas pratique étude patrimoniale
24h
Etre expert dans aspects personnels de la GP - Les situations de crise Gestion du patrimoine et crises familiales
Gestion du patrimoine et personnes vulnérables
Réglementation professionnelle
21h
Etre expert dans la relation client Certification AMF
Comportement commercial
Coaching à l'entretien découverte
Conférences
Revue de presse
Professionnalisation
Big expert
39h
Communiquer en anglais 15h
Etre expert de l'organisation du patrimoine du dirigeant Statut juridique et social du dirigeant
Statut fiscal du dirigeant § optimisation de sa rémunération
L'immobilier dans l'entreprise
Structures sociétaires pour les professions libérales
42h
Etre expert de la gestion du patrimoine du dirigeant Protection du patrimoine privé du chef d'entreprise
Assurance prévoyance du chef d'entre. § professions libéra.
Garanties données par le dirigeant
27h
Etre expert dans la transmission du patrimoine du dirigeant Management de la transmission d'entreprise
Evaluation d'entreprise
Analyse financière : cas pratique
LBO OBO patrimoniaux
Transmission à titre onéreux et à titre gratuit
Cas pratique transmission d'entreprise
60h
Savoir analyser un cas et présenter solutions patrimoniales 9h
Insertion professionnelle

60 ECTS

Heures sur l'année 525

>> Compatible avec le programme Atrium.

120 ECTS

Heures sur les 2 années 1010

Responsablespédagogiques

Jérôme LEPROVAUX

Jérôme
LEPROVAUX

Maître de conférences

 

Frédéric CHAZAL

Frédéric
CHAZAL

Enseignant contractuel

Gestionnaire de scolarité

Laura
CHENNEVIERE

ModalitésPédagogiques

Les modalités pédagogiques sont adaptées en fonction des compétences et connaissances visées par l'enseignement. Sont notamment mobilisés les cours magistraux (CM), les travaux dirigés (TD) et/ou les mises en situation.

Modalitésd'évaluation

Selon les objectifs de la formation, le contrôle des connaissances et des compétences peut mobiliser différentes modalités d'évaluation tels le contrôle terminal, le contrôle continu, ou une combinaison de contrôle terminal et de contrôle continu. Ces évaluations peuvent prendre des formes variées (écrits et ou oral, travail de groupe, rapport/mémoires, etc.). Ces modalités sont indiquées aux apprenants dans les délais règlementaires.
Les règles applicables au contrôle des connaissances et compétences pour l'université de Caen Normandie sont disponibles dans le règlement des études.
Dans le cadre de la nouvelle offre de formation, les modalités de contrôle des connaissances et des compétences sont en cours d'élaboration pour la rentrée 2022.

Aménagements

Les stagiaires dans des situations particulières peuvent bénéficier d'aménagements dans l'organisation et le déroulement de leurs études. Prendre contact en amont avec la composante. Le Relais handicap santé apporte un accompagnement personnalisé aux personnes en situation de handicap durant toute leur formation afin de faciliter leur intégration pédagogique. Prendre contact avec nos référents.
Dans le cadre d'une formation en alternance, le Référent Handicap Alternance apporte un accompagnement spécifique aux personnes en situation de handicap avant l'entrée en formation puis durant toute leur formation avec le Relais Handicap Santé. Référent Handicap Alternance : Romain Denis - 02 31 56 51 93 - cfalternance@unicaen.fr

conditionsd'admission

L'inscription pédagogique est OBLIGATOIRE et INDISPENSABLE. Elle se fait après la finalisation de votre inscription administrative.

Recrutement sur dossier et entretien

Être titulaire d’un contrat d'apprentissage ou de professionnalisation.

Les candidats de nationalité étrangère doivent justifier d'un niveau de français avancé pour suivre cette formation (en savoir plus : cliquez ici). La décision est prise après analyse du mérite académique, des prérequis nécessaires et du projet professionnel.

Une entrée directement en M2 est possible. L’entrée en M2 se fait après étude de dossier, entretien et signature d’un contrat d’alternance avec un établissement financier. Le candidat doit avoir validé préalablement un M1 (ou équivalent) soit 240 ECTS dans un domaine en cohérence avec le métier visé (essentiellement Droit Economie Gestion).

Recrutement sur dossier et entretien
Être titulaire d’un contrat d'apprentissage ou de professionnalisation
Ouverture des candidatures : 14 février 2022
Clôture des candidatures : 18 mars 2022
Job dating alternance : date à définir

Pour candidater :
1 - Vérifiez les dates d'ouverture et de clôture des candidatures de la formation souhaitée
2 - Lors de la période de candidatures, créez votre compte sur https://candidatures.unicaen.fr/ecandidat/
3 - Cliquez sur "Offre de formation" situé dans le bandeau gris sur la gauche
4 - Tapez un mot clé de votre formation dans la barre de recherche OU retrouvez votre formation dans les listes "LICENCE 3 IAE", "LICENCE PRO IAE", "MASTER 1 IAE" ou "MASTER 2 IAE"

Déposez votre candidature

Les délais d'accès dépendent des dates de rentrée universitaire et des dates de candidature que vous retrouverez sur eCandidat.

Coût de la formation

Contribution de Vie étudiante et de Campus (92€ en 2021/2022)
Plus d'infos sur :  https://www.unicaen.fr/formation/candidater-sinscrire/informations-pratiques/tarifs-et-modes-de-paiement/

Tarif pour une inscription en apprentissage (à la charge de l'employeur).
Les coûts de formation en alternance sont pris en charge par l'employeur et/ou son OPCO le cas échéant.

Pour l'apprenti, il devra s'acquitter de la Contribution de vie étudiante et de campus (CVEC).
Pour connaitre le coût exact de formation, prenez contact avec le service Formation Continue et Alternance pour recevoir un devis : contact.

Témoignages

Dimitri ANDRIKO

Dimitri
ANDRIKO

Au sortir de ma licence de droit, j’ai eu à coeur de compléter mon assise de connaissances juridiques et fiscales par une dimension commerciale et financière. Animé par le désir d’intégrer une formation reconnue et professionnalisante, j’ai orienté mes recherches vers un cursus en alternance avec des cours dispensés à la fois par des professeurs et intervenants extérieurs (banquier, fiscaliste, consultant patrimonial..). Je suis ravi d’avoir été accueilli pendant deux années au sein du master en gestion de patrimoine de Caen. Une formation qui a su susciter l’intérêt que je porte aujourd’hui au métier que j’exerce, celui de Conseiller en Gestion de Patrimoine !


Chiffresclés

Sur l'ensemble des diplômés des Masters de l'université de Caen Normandie, le taux d'insertion professionnelle est de 93% pour les diplômés 2018, deux ans et demi après être entrés sur le marché du travail (enquête réalisée en 2021). Pour en savoir plus sur le devenir des diplômés de chaque Master.