pôle IUP Banque Finance Assurance

Master Responsable
de Clientèle Pro / Agri - FA

Formation à destination des alternants

IUP Banque Finance Assurance
4
2022

Le parcours RCPA du master MBFA forme, dans le cadre d’une approche pluridisciplinaire et de l’alternance, les étudiants au métier de chargé de comptes professionnels ou agricoles. Ces étudiants ont vocation à devenir des commerciaux spécialisés sur la clientèle des artisans, des commerçants, des professions libérales, des TPE et, pour certains, des exploitations agricoles. La particularité de ce métier est la gestion à la fois de la relation professionnelle et privée. Ainsi les étudiants doivent posséder de solides connaissances sur les besoins des clients et sur les produits. Ils doivent avoir aussi de solides compétences techniques et juridiques. Ce métier s’exerce en agence bancaire et ces salariés peuvent évoluer sur des postes de direction d’agence.

Les spécificités du parcours RCPA sont la formation à la double compétence privée et professionnelle de la clientèle Pro / Agri et l’alternance qui garantit la professionnalisation de la formation et l’insertion professionnelle des étudiants.
 

Objectifs & Compétences


  • Acquisition d’une double compétence en financement des artisans, commerçants, professions libérales et très petites entreprises ou des exploitations agricoles et en gestion du patrimoine personnel du chef d’entreprise ou du responsable de l’exploitation agricole
  • Maîtrise les techniques financières nécessaires au montage des dossiers de crédit
  • Initiation au management d’agence

Débouchés


Métiers visés : 
•    Conseiller commercial professionnel ou agricole
•    Chargé de comptes professionnels ou agricoles
•    Chargé de clientèle professionnelle ou agricole
•    Responsable / animateur d’unité commerciale
•    le métier de responsable de clientèle pour les professionnels (environ 85%, de la chaque promotion)
La spécificité agri conduit à l'occupation d'un poste de chargé d'affaires agricoles. 

Public concerné


Titulaires d’un Bac +3 et 180 ECTS 
Ouverte à tous candidats quel que soit leurs profils, à condition qu’ils présentent un projet professionnel cohérent et un contrat d’alternance.
Une remise à niveau en début de 1ère année de master permet à des étudiants venant de parcours variés d’intégrer cette formation avec succès.
Les étudiants doivent être titulaires d'une licence (licence BFA, licence en économie, licence en droit..)

Calendrier


Dates de rentrée : Septembre

Rythme : Alternance 3 semaines en entreprise / 3 semaines à l’école de septembre à juin. L'alternance peut se faire dans le cadre d'un contrat d'apprentissage ou de professionnalisation.
Une entrée directement en M2 est possible. L’étudiant doit avoir validé préalablement un M1 (ou équivalent) soit 240 ECTS dans un domaine en cohérence avec le métier visé (essentiellement Droit Economie Gestion).

Compétences acquises

Compétences générales
Savoir synthétiser l’information et apprécier la viabilité économique d’un projet
Maîtriser le cadre juridique, fiscal et réglementaire
Maîtriser les outils d’analyse et de diagnostic financiers
Maîtrise des techniques de vente et de prospection
Compétences opérationnelles
Développer un portefeuille de clients
Réaliser une analyse financière et monter un dossier de crédit
Maîtriser les opérations de conseils et de gestion des comptes
Détecter les situations à risque, anticiper et déterminer des mesures correctives.
Suivre et développer un réseau d’apporteur d’affaires
Compétences relationnelles
Conseiller le client
Travailler en équipe
Animer une équipe
Savoir gérer les conflits

Autres informations

Code RNCP : 34034 - consultez la fiche

Consultez le guide du futur alternant.

Mobilité nationale et internationale :
L'université accompagne les alternants dans la constitution de leur dossier et l'obtention des financements nécessaires le cas échéant dans le cadre d'une mobilité nationale ou internationale.
Référent mobilité Alternance : Romain Denis - 02 31 56 51 93 - cfalternance@unicaen.fr.

Informations sur la mise en place des contrats d'alternance
Maitriser les fondamentaux Pour les entrants :
Interpréter les états financiers (niveau 1)
Comprendre l'environnement bancaire
Comprendre le fonctionnement des marchés financiers
Maîtriser les mathématiques financières
Connaître les fondamentaux du droit bancaire

Pour les anciens :
Analyse financière
Challenge recherche
60h
Appréhender les enjeux stratégiques des banques Comprendre les mécanismes macroéconomiques
Connaître les crises financières et la réglementation bancaire
42h
Analyser la situation privée du client Évaluer la situation comptable et financière de l'entreprise
Maîtriser les produits bancaires et d'assurance
Maîtriser le calcul de l'impôt sur le revenu
Connaître les bases du droit des garanties
Connaître les différents régimes matrimoniaux
63h
Utiliser des outils numériques adaptés Maîtriser les fonction usuelles d'Excel 12h
Développer son excellence relationnelle 1 Savoir se présenter
Communiquer en langue vivante anglaise
Soutenir un travail de recherche ou un grand oral
27h
Analyser l'environnement économique des professionnels Connaître les enjeux de l'agriculture/politique agricole
Maîtriser les fondements de l'économie des TPE et PME
30h
Analyser et proposer des produits adaptés aux pro Appréhender les enjeux de la finance éthique et RSE
Savoir gérer une enveloppe de placements divers
Interpréter une allocation d'actifs avec les besoins client
42h
Proposer un financement adapté à l'environnement Analyser de manière critique le Business plan
Analyser des comptes sociaux ou consolidés
Analyse stratégique et sectorielle
42h
Connaitre l'environnement juridique et social des pro Comprendre la constitution du résultat fiscal : TPE ou EA
Connaître les bases du droit des successions
Connaître les bases du droit des sociétés
45h
Excellence relationnelle 2 Savoir conduire un projet autonome et/ou en équipe
Prendre contact avec un client : propositions commerciales
Bilan insertion professionnelle
Communiquer en anglais
51h

60 ECTS

Heures sur l'année 414

Comprendre l'environnement économique des professionnels Décrypter une note conjoncturelle
Connaître l'environnement technologique, concurrentiel...
Connaître le marché des matières 1ères agricoles/énergétique
39h
Analyser/proposer des produits adaptés aux professionnels Répondre aux besoins des clients avec outils bancaires adaptés
Savoir répondre aux besoins d'assurances de biens sur marché
Maîtriser régimes de retraite dans un optique patrimoniale
Évaluer la situation comptable et financière de l'entreprise (niv 3)
66h
Appliquer les normes juridiques relatives aux professionnels Conjuguer les règles de droit du patrimoine/société
Connaître les principaux impôts qui importent les pro/agri
Savoir identifier les statuts juridiques, sociaux et fiscaux
33h
Appréhender et gérer les risques des professionnels Gérer et suivre les risques
Maîtriser les outils juridiques/bancaires pour anticiper...
18h
Conseiller et négocier avec une clientèle de professionnels Savoir gérer l'opposition, les conflits avec clientèle/hiérarchie
Appréhender le rôle des courtiers dans l'activité professionnelle
Savoir se comporter face à un client
36h
Communiquer de façon spécifique Etre en capacité d'interpréter, de synthétiser l'info presse
Maîtriser l'anglais des affaires
30h
S'adapter au changement en contexte professionnel Préparer la certification AMF 12h
Analyser situation financière / proposer des solutions Analyser les besoins financiers des TPE
Savoir évaluer la valeur d'une entreprise
Financer différentes phases du cycle de vie de l'entreprise
60h
Analyser situation privée pro /proposer sol. patrimoniales Maîtrise les mécanismes de l'assurance vie
Commercialiser les produits d'épargne salariale
Connaître les produits de défiscalisation et de l'IFI
Connaître les produits d'assurance/prévoyance spécifiques
Savoir gérer la transmission d'entreprises
Evaluer les fonds de commerce, beaux commerciaux et ruraux
69h
Développer une culture managériale et organisationnelle Apprendre à fédérer un collectif et dév. ses capacités rela.
Savoir se comporter dans des situations de management
Animer une réunion de travail
Développer un PNB (gestion et dév. d'un portefeuille client)
48h
Exprimer des savoirs spécifiques aux métiers au pro/agri Soutenir un mémoire professionnel
Construire et présenter un dossier de financement complet
30h
S'adapter au changement en contexte professionnel Mettre en situation de management d'agence bancaire
Suivre l'étudiant en apprentissage professionnel métier
Initier à la méthodologie AGILE
27h

60 ECTS

Heures sur l'année 468

120 ECTS

Heures sur les 2 années 882

Responsablespédagogiques

Géraldine DELAVAQUERIE

Géraldine
DELAVAQUERIE

Enseignant contractuel

 

Thierry LAMULLE

Thierry
LAMULLE

Gestionnaire de scolarité

Nadège
RAGOT

ModalitésPédagogiques

Les modalités pédagogiques sont adaptées en fonction des compétences et connaissances visées par l'enseignement. Sont notamment mobilisés les cours magistraux (CM), les travaux dirigés (TD) et/ou les mises en situation.

Modalitésd'évaluation

Selon les objectifs de la formation, le contrôle des connaissances et des compétences peut mobiliser différentes modalités d'évaluation tels le contrôle terminal, le contrôle continu, ou une combinaison de contrôle terminal et de contrôle continu. Ces évaluations peuvent prendre des formes variées (écrits et ou oral, travail de groupe, rapport/mémoires, etc.). Ces modalités sont indiquées aux apprenants dans les délais règlementaires.
Les règles applicables au contrôle des connaissances et compétences pour l'université de Caen Normandie sont disponibles dans le règlement des études.
Dans le cadre de la nouvelle offre de formation, les modalités de contrôle des connaissances et des compétences sont en cours d'élaboration pour la rentrée 2022.

Aménagements

Les stagiaires dans des situations particulières peuvent bénéficier d'aménagements dans l'organisation et le déroulement de leurs études. Prendre contact en amont avec la composante. Le Relais handicap santé apporte un accompagnement personnalisé aux personnes en situation de handicap durant toute leur formation afin de faciliter leur intégration pédagogique. Prendre contact avec nos référents.
Dans le cadre d'une formation en alternance, le Référent Handicap Alternance apporte un accompagnement spécifique aux personnes en situation de handicap avant l'entrée en formation puis durant toute leur formation avec le Relais Handicap Santé. Référent Handicap Alternance : Romain Denis - 02 31 56 51 93 - cfalternance@unicaen.fr

conditionsd'admission

L'inscription pédagogique est OBLIGATOIRE et INDISPENSABLE. Elle se fait après la finalisation de votre inscription administrative.

Recrutement sur dossier et entretien.

Être titulaire d’un contrat d'apprentissage ou de professionnalisation.

Les candidats de nationalité étrangère doivent justifier d'un niveau de français avancé pour suivre cette formation (en savoir plus : cliquez ici). La décision est prise après analyse du mérite académique, des prérequis nécessaires et du projet professionnel.

Une entrée directement en M2 est possible. L’entrée en M2 se fait après étude de dossier, entretien et signature d’un contrat d’alternance avec un établissement financier. Le candidat doit avoir validé préalablement un M1 (ou équivalent) soit 240 ECTS dans un domaine en cohérence avec le métier visé (essentiellement Droit Economie Gestion).

Être titulaire d’un contrat d'apprentissage ou de professionnalisation
Ouverture des candidatures : 14 février 2022
Clôture des candidatures : 18 mars 2022
Entretiens : 28 mars 2022
Job dating alternance : Date à définir

Pour candidater :
1 - Vérifiez les dates d'ouverture et de clôture des candidatures de la formation souhaitée
2 - Lors de la période de candidatures, créez votre compte sur https://candidatures.unicaen.fr/ecandidat/
3 - Cliquez sur "Offre de formation" situé dans le bandeau gris sur la gauche
4 - Tapez un mot clé de votre formation dans la barre de recherche OU retrouvez votre formation dans les listes "LICENCE 3 IAE", "LICENCE PRO IAE", "MASTER 1 IAE" ou "MASTER 2 IAE"

Déposez votre candidature

Les délais d'accès dépendent des dates de rentrée universitaire et des dates de candidature que vous retrouverez sur eCandidat.

Coût de la formation

Contribution de Vie étudiante et de Campus (92€ en 2021/2022)
Plus d'infos sur : https://www.unicaen.fr/formation/candidater-sinscrire/informations-pratiques/tarifs-et-modes-de-paiement/

Tarif pour une inscription en apprentissage (à la charge de l'employeur).
Les coûts de formation en alternance sont pris en charge par l'employeur et/ou son OPCO le cas échéant.

Pour l'apprenti, il devra s'acquitter de la Contribution de vie étudiante et de campus (CVEC).
Pour connaitre le coût exact de formation, prenez contact avec le service Formation Continue et Alternance pour recevoir un devis : contact.

Chiffresclés

Sur l'ensemble des diplômés des Masters de l'université de Caen Normandie, le taux d'insertion professionnelle est de 93% pour les diplômés 2018, deux ans et demi après être entrés sur le marché du travail (enquête réalisée en 2021). Pour en savoir plus sur le devenir des diplômés de chaque Master.